Пазете си парите!

Финансовите престъпления, особено тези в интернет, бележат бум през последните години. Германските криминалисти регистрират все повече подобни случаи. През 2011-та и 2010-та е отбелязано тяхно рекордно увеличение спрямо 2009 година. 

В годишния доклад на службата се казва, че случаите на пране на пари само чрез онлайн-банкиране, са се увеличили с 82 процента. Президентът на Германската криминална служба Йорг Цирке настоява за подобряване и на международното сътрудничество срещу прането на пари и измамите в интернет.

"Зарибяване" на наивниците

И не случайно: 44 процента от случаите на организирана престъпност са свързани с пране на пари. Особена загриженост буди навлизането на престъпна енерегия и в сферата на търговията със сертификати за изхвърляните въглеродни емисии. Престъпниците все по-умело прикриват своите следи. Анонимни плащания чрез интерент или мобилен телефон са едни от любимите трикове на престъпниците.

През последните години зачестяват случаите на "фишинг" /"phishing"/- "зарибяване", при който електронните съобщения, които измамници разпращат, служат като "въдици". Надеждата на престъпниците е в това, някои от получателите на подправените съобщения да се "хванат" поради своята неопитност и неосведоменост, като им отговорят.

Електронното съобщение, изпратено от уж сериозна компания, например банка, обикновено моли да изпратите в отговор или да въведете на уебсайт определени данни. Например потребителски имена, пароли и номера на кредитни карти, които после се използват от измамниците, за да се получат пари или услуги от името на пострадалия.

Много често престъпниците използват и други трикове. Парите от престъпна дейност се внасят на предплатена банкова карта или на електронен паричен ваучър и по този начин се превръщат в "електронни пари".

Тази престъпна практика прилича на зареждането на мобилен телефон с предварително закупени карти. Номерът на ваучера после само се изпраща по есемес на поръчителят на трансакцията, който обикновено се намира някъде в чужбина, откъдето може да изтегли парите необезпокоявано.

Електронни пари и тероризъм

Федералната криминална служба настоява за допълнения в закона срещу прането на пари. Особено когато става дума за т.нар. "електронни пари". В тези случаи е необходима идентификацията на действуващите лица. Федералното правителство подготвя допълнение в закона срещу прането на пари, което задължава лицата да се легитимират при боравенето с електронни пари. Йорг Цирке настоява и за увеличавене на правомощията на службите по пресичане на престъпленията, свързани с пране на пари.

Федералната криминална служба следи и движенията на финансови потоци към чужбина, включително и към съмнителни политически лица на ръководни позиции. В списъка от 500.000 подобни лица са включени държавни ръководители, министри, военни и техните роднини. В един процент от съмнителните случаи са регистрирани и възможни връзки с терористични организации.