El lavado de dinero en la mira en la UE

Según estimaciones del Fondo Monetario Internacional, entre 600 mil y 1800 billones de dólares provenientes del crimen organizado se lavan anualmente en los países de la UE; sólo un uno por ciento de esos movimientos son detectados y el dinero incautado.

Aunque existen regulaciones internacionales para evitar el blanqueo de dinero –como la obligación de los bancos de avisar de transacciones sospechosas-, las directivas no son lo suficientemente vinculantes y el nivel de sanción para los casos comprobados de blanqueo de dinero es irrisorio (entre 200 y 600 dólares de multa) en comparación al volumen del beneficio que reporta. Una revisión y un endurecimiento de las directivas europeas para combatir el fenómeno se encuentra en camino.

Narcotráfico, millones a blanquear

Las dimensiones reales del dinero ilícito que se mueve internacionalmente no se conocen. Con todo, tomando en cuenta sólo el narcotráfico, se calcula se mueven unos 300 mil millones de dólares al año; “esto representa la vigésima economía del mundo y mucho dinero para blanquear”, afirma Antonio Maria Costa, ex director ejecutivo de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC).

En los últimos 25 años, afirma el especialista, el crimen organizado ha modificado los sistemas empresariales, el poder político, el económico e incluso el militar. “Un asunto funesto, un desafío para la paz que no está bajo control porque no está en la agenda política”, asegura Costa.

En Latinoamérica se queda sólo un 5%

“Latinoamérica es lamentablemente el origen de la más importante droga del mundo, la cocaína. Pero los mayores beneficios del negocio no lo ven los productores; en países como Colombia se queda sólo un cinco por ciento en el agricultor. La mayor parte del dinero se mueve en Estados Unidos y en Europa”, dice Costa a DW. Y el dinero de las actividades ilícitas no va a parar debajo de los colchones, sino a los bancos.

“La crisis financiera ha restado liquidez y la sed por dinero fresco se ha tornado una oportunidad de oro para que las mafias penetren sistemas bancarios, adquiriendo acciones e incluso puestos en las juntas”, subraya Costa. ¿Y qué ha sucedido en los casos en que se ha comprobado que casas bancarias han reciclado miles de millones provenientes de carteles latinoamericanos? Casi nada.

Los bancos en la mira

Basándose en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) -que anclado en el marco de la OCDE termina su mandato en 2012-, la Comisión Europea está a punto de acabar la revisión de su tercera directiva para controlar a nivel de la UE el blanqueo de dinero.

No pocas son las instituciones financieras acusadas de blanquear dinero ilícito. Y aunque la mayoría se encuentra en Europa en países de habla inglesa, a países como Alemania llega buena parte del flujo de las mafias italianas.

¿Por qué? “Porque es relativamente fácil, porque las directivas se aplican mínimamente”, explica a DW Ingo Fiedler, investigador de la Universidad de Hamburgo. Especialista en blanqueo a través de juegos ilícitos, Fiedler estima que los flujos de Latinoamérica llegan a Europa a través de Estados Unidos. Así, menos que en nuevas regulaciones, Fiedler ve la salida en una mayor voluntad política de coordinar las entidades de control.

Cambiar de actitud, no legalizar

“Si bien las regulaciones son necesarias, que tanto gobiernos como bancos cambien de actitud es imprescindible. Los bancos ya no cumplen su función, se han vuelto casinos”, acusa el ex director de UNODC, vaticinando que mientras no se enfoque el rol de las finanzas, no va a cambiar nada.

En este problema de dimensiones macroeconómicas, la legalización de las drogas, en su opinión, sería una solución simplista que no aportaría a la reducción del crimen organizado. “La salida se encontrará sólo cuando tomemos en serio el problema del narcotráfico, atacando el problema del lavado de dinero”, concluye Costa, “pues ya no es la mafia la que busca a los bancos, son los banqueros los que buscan el dinero de la mafia”.

Autora: Mirra Banchón
Editor: Emilia Rojas